2011年初级经济师金融辅导：金融企业的现金资产(3)

　　(2)商业银行与同业往来对可用头寸的影响经济师

　　增加资金头寸的渠道：由它行调入资金，同业往来的利息收入，上级行调入资金，同业拆入资金。

　　减少资金头寸的渠道：调给它行资金，同来往来的利息支出，上级行调出资金，同业拆出资金。

　　(3)商业银行与中央银行往来对可用头寸的影响

　　增加头寸的渠道：向央行借款，调整减法定存款准备金率，代理央行业务中占用代理资金

　　减少头寸的渠道：调增法定存款准备金率，归还央行贷款，代理央行业务中被占用的资金。

　　(二)商业银行头寸的匡算

　　1、营业日初始头寸的计算

　　(1)超额准备金可用量的匡算

　　超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额+/-上日末吸收的存款余额*自留准备金比率

　　(2)业务库存现金可用量的匡算

　　营业日初现金可用量=上是末营业终了时库存现金金额-现金库限额

　　(3)到期同业往来差额的匡算

　　到期应收(+)应付(-)差额=到期应收资金-到期应付资金

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