金融监管的国际协调

一、金融监管国际协调的背景、方式与机制

(一)金融监管国际协调的背景

1.金融全球化迅速发展

第一，金融机构的跨国经营和规模的迅速扩张。

第二，金融市场的全球联动。

第三，金融资本的频繁跨国流动。

2.金融自由化程度加深

伴随着金融深化的理论，一方面许多国家加快开放资本账户和金融市场，放松了对于跨国金融机构的各种限制，跨国银行得到了全面发展和迅速扩张，其触角已经伸到了几乎每一个新兴市场。1997年12月，WTO达成了《金融服务贸易协定》，WTO开始介入全球金融服务领域。该协定规定参加成员有义务对外开放银行、证券、保险等金融市场。WTO的一般性原则——自由竞争原则、最惠国待遇原则、国民待遇原则、逐渐开放市场原则和透明度原则将同样适用于WTO成员国的金融行业。跨国金融机构得到了前所未有的扩张机遇。另一方面，在金融全球化过程中，通过日益频繁的并购活动，金融资本的相互渗透和竞争，金融机构呈现出大型化、业务交叉、国际化等特征。

3.金融风险的全球性

这主要表现在以下几个方面：

第一，外汇市场风险。

第二，国际银行业的风险。

第三，国际证券市场的风险。

第四，金融衍生工具的风险。

国际证券委员会和巴塞尔银行监管委员认为衍生工具至少涉及6种风险，即市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、结算风险和法律风险。

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