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　　1.资本组成

　　2.风险资产权重

　　3.资本标准

　　4.过渡期安排

　　1.资本组成

　　2.风险资产权重

　　权重越大，表明该资产的风险越大。

　　3.资本标准

　　到1992年底，所有签约国从事国际业务的银行的资本充足率，即资本与风险加权资产的比率不得低于8%，其中核心资本比率不得低于4%。

　　4.过渡期安排。1987年年底~1992年年底

　　(三)2003年新巴塞尔资本协议

　　(四)2010年巴塞尔协议Ⅲ

　　巴塞尔协议Ⅲ体现了微观审慎监管与宏观审慎监管有机结合的监管新思维，按照资本监管和流动性监管并重、资本数量和质量同步提高、资本充足率与杠杆率并行，长期影响与短期效应统筹兼顾的总体要求，确立了国际银行业监管的新标杆。

　　1.强化资本充足率监管标准;

　　2.引入杠杆率监管标准;

　　3.建立流动性风险量化监管标准;

　　4.确定新监管标准的实施过渡期。

　　1.强化资本充足率监管标准

　　资本监管是本轮金融监管改革的核心。

　　巴塞尔委员会确定了3个最低资本充足率的监管标准：

　　(1)普通股充足率：4.5%;(2)一级资本充足率：6%;

　　(3)总资本充足率：8%

　　两个超额资本要求

　　(1)要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求为2.5%

　　(2)建立与信贷过快增长挂钩的反周期超额资本，最低要求为0~2.5%

　　新标准实施后，正常情况下，商业银行的普通股、一级资本和总资本充足率应分别达到7%、8.5%和10.5%

　　2.引入杠杆率监管标准

　　自2011年初按照3%的标准(一级资本/总资产)开始监管杠杆率的变化，2014年初开始进入过渡期，2018年正式纳入第一支柱框架

　　3.建立流动性风险量化监管标准

　　两个流动性风险监管的量化指标：(1)流动性覆盖率;(2)净稳定融资比率

　　4.确定新监管标准的实施过渡期

　　为期8年(2011~2018)的过渡期安排

　　(五)熟悉巴塞尔协议在我国的实施

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