【例题：单选】在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫( )。

　　A.看涨期权

　　B.看跌期权

　　C.欧式期权

　　D.美式期权

　　【答案】B

　　【例题：单选】在信用衍生品中，如果信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分，则这种信用衍生品是( )。

　　A.信用违约互换(CDS)

　　B.债务单板凭证(CDO)

　　C.信用违约互换(CDO)

　　D.债务担保凭证(CDS)

　　【答案】A

　　【例题：单选】某投资者存入银行1000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款一年后的税前利息所得为()元。

　　A.40.2

　　B.40.4

　　C.80.3

　　D.81.6

　　【答案】B

　　【例题：单选】ABC公司的某投资项目，预计在5年后可获得600万元，按复利每年计息一次，假定年利率为10%，问这笔收益相当于现在的多少?

　　A.372.98

　　B.372.55

　　C.410.32

　　D.410.73

　　【答案】B

　　【例题：单选】金融市场上，流动性差的债券，利率()流动性强的债券。

　　A.高于

　　B.低于

　　C.无关系

　　D.等于

　　【答案】A

　　【例题：多选】关于期限结构理论中流动性溢价理论的说法，正确的有()。

　　A.短期利率的预期值是不相同的

　　B.长期债券的利率与到期前预期短期利率的平均值有关

　　C.长期债券的利率与随债券供求状况变动而变动的流动性溢价有关

　　D.可以解释不同期限的债权利率为什么会同升或同降

　　E.无法解释不同期限的债权利率为什么会同升或同降

　　【答案】BCD

　　【解析】A项是预期理论的内容。而流动性溢价理论认为，长期债券的利率应当等于两项之和，第一项是长期债券到期之前预期短期利率的平均值;第二项是随债券供求状况变动而变动的流动性溢价(又称期限溢价)。故BC正确。另外预期理论和流动性溢价理论可以解释不同期限的债权的利率为什么会同升或同降，而市场分割理论则无法解释。故选项D正确。

　　【例题：单选】可贷资金理论认为，利率取决于()。

　　A.储蓄和投资的相互作用

　　B.公众的流动性偏好

　　C.储蓄和可贷资金的需求

　　D.商品市场和货币市场的共同均衡

　　【答案】D

　　【例题：多选】流动性偏好的动机包括()。

　　A.交易动机

　　B.消费动机

　　C.预防动机

　　D.投机动机

　　E.投资动机

　　【答案】ACD

　　【例题：单选】如果某债券当前的市场价格为P，面值为F，年利息为C，其本期收益率r为()。

　　A.r=C/P

　　B.r=C/F

　　C.r=P/F

　　D.r=F/P

　　【答案】A

　　【例题：单选】我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为4年的债券100亿元。该债券票面利息为每年5.3元，于每年年末支付，到期还本，该笔贷款的名义利率是()。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.7%

　　【答案】B

　　【解析】名义利率=年利息/面值×100%

　　=5.3/100×100%=5.3%

　　【例题：单选】若某笔贷款的名义利率是10%，同期的市场通货膨胀率是5%，则该笔贷款的实际利率是()。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.7%

　　【答案】B

　　【解析】实际利率=名义利率-通货膨胀率=10%-5%=5%

　　【例题：单选】假定某投资者按1000元的价格购买了年利息收入为80元的债券，到期期限为10年，持有1年后以1060元的价格卖出，那么该投资者的持有期收益率为(　)。

　　A.11%

　　B.12%

　　C.13%

　　D.14%

　　【答案】D