2018年中级经济师金融专业习题及答案7-经济师考试网(www.jjsexam.com)

2018年中级经济师金融专业习题及答案7

来源：经济师考试网　2018/6/13 　收藏本页　 http://www.jjsexam.com/

　　二、多项选择题
　　1. 银行监管的基本方法是(　)。
　　A.现场检查
　　B.分业监管
　　C.集中监管
　　D.非现场监督
　　E.市场准入
　　[答案]：AD
　　[解析]：银行监管的基本方法是现场检查和非现场监督。参见教材P209
　　2. 金融全球化迅速发展，主要表现在(　)。
　　A.金融风险加大
　　B.金融机构的跨国经营和规模迅速扩张
　　C.金融市场的全球联动
　　D.金融产品的不断创新
　　E.金融资本的频繁跨国流动
　　[答案]：BCDE
　　[解析]：本题考查金融全球化迅速发展的表现。参见教材P217—218
　　3. 证券公司经营风险防范机制主要包括(　)。
　　A.证券公司应当建立有关隔离制度
　　B.证监会对证券公司财务及审计的监管制度
　　C.内控制度的建设
　　D.依照规定，建立健全组织机构，明确决策、执行、监督机构的职权
　　E.市场退出制度
　　[答案]：ABCD
　　[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213
　　4. 在《证券监管目标和原则》中列出的三项目标是(　)。
　　A.保护投资者
　　B.确保市场公平、有效和透明
　　C.减少系统风险
　　D.金融自由化加深
　　E.保持流动性
　　[答案]：ABCD
　　[解析]：本题考查证券公司经营风险防范机制。参见教材P212—213
　　5. 当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有(　)。
　　A.金融控股集团的监管制度
　　B.金融控股集团的资本监管
　　C.金融控股集团的公司治理
　　D.金融监管与货币政策的协调
　　E.机构监管与功能监管的挑战
　　[答案]：ABE
　　[解析]：本题考查我国分业监管体制下综合经营带来的挑战。分业监管体制下综合经营带来的挑战有：金融控股集团的监管制度、金融控股集团的资本监管、机构监管与功能监管的挑战。参见教材P216—217
　　6. 在银行业监管的方法中，现场检查内容一般包括(　)。
　　A.充分性检查
　　B.合规性检查
　　C.适宜性检查
　　D.有效性检查
　　E.风险性检查
　　[答案]：BE
　　[解析]：本题考查银行业监管的方法中现场检查的内容。现场检查内容一般包括合规性和风险性检查的两个大的方面。参见教材P209
　　7. 我国监管评级体系对(　)进行评级。
　　A.资本充足性
　　B.资产质量
　　C.稳定性方面
　　D.盈利水平方面
　　E.流动性方面
　　[答案]：ABDE
　　[解析]：目前，世界上有很多国家的金融监管当局采用了监管评级制度，来对银行的经营状况进行检查和评价。检查主要围绕资本充足性、资产质量、经营管理能力、盈利水平、流动性及市场敏感性进行。参见教材210页。
　　8. 我国衡量资产安全性的贷款质量指标有(　)。
　　A.不良资产率不得高于4%
　　B.不良贷款率不得高于5%
　　C.单一集团客户授信集中度不得高于15%
　　D.单一客户贷款集中度不得高于20%
　　E.全部关联度不得高于50%
　　[答案]：ABCE
　　[解析]：本题考查我国衡量资产安全性指标的规定，要求考生准确掌握。参见教材P207
　　9. 下列属于附属资本的是(　)。
　　A.重估储备
　　B.可转换债券
　　C.一般准备
　　D.实收资本
　　E.长期次级债券
　　[答案]：ABCE
　　[解析]：本题考查附属资本包括的内容。参见教材206页。
　　10. 目前金融监管理论主要包括(　)。
　　A.公共利益论
　　B.特殊利益论
　　C.社会选择论
　　D.经济监管论
　　E.边际成本论
　　[答案]：ABCD
　　[解析]：金融监管的理论基础是管制理论。目前管制理论主要有“公共利益论”、“特殊利益论”、“社会选择论”、“经济监管论”等。参见教材P202
　　11. 金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的(　)。
　　A.收益标准
　　B.公司治理
　　C.市场准入
　　D.风险监管
　　E.市场退出
　　[答案]：CDE
　　[解析]：金融监管是指金融监管机构通过制定市场准入、风险监管和市场退出等标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行。参见教材P200

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