一、单项选择题

　　1. 2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立(　)。

　　A.主板市场

　　B.创业板市场

　　C.二板市场

　　D.中小企业板市场

　　[答案]：D

　　[解析]：2004年5月，中国证监会正式批准深圳证券交易所设立中小企业板市场。参见教材P14

　　2. 某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于(　)。

　　A.套期保值者

　　B.套利者

　　C.投机者

　　D.经纪人

　　[答案]：A

　　[解析]：本题考查对套期保值者概念的理解。套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。参见教材P10

　　3. CDs是银行业(　)而创造的金融创新工具。

　　A.规避利率变动风险

　　B.吸引客户存款

　　C.应对激烈的市场竞争

　　D.逃避金融法规约束

　　[答案]：D

　　[解析]：大额可转让定期存单(CDs)产生于美国，由花旗银行首先推出，是银行业为逃避金融法规约束而创造的金融创新工具。参见教材P7

　　4. 同业拆借市场的期限最长不得超过(　)。

　　A.1个月

　　B.3个月

　　C.6个月

　　D.1年

　　[答案]：D

　　[解析]：同业拆借市场的期限最长不得超过一年。参见教材P5

　　5. 证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通，借款的利息等于(　)之差。

　　A.购回价格与买入价格

　　B.购回价格与卖出价格

　　C.证券面值与买入价格

　　D.证券面值与卖出价格

　　[答案]：B

　　[解析]：本题考查对证券回购概念的理解。证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通。证券的卖方以一定数量的证券为抵押进行短期借款，条件是在规定期限内再购回证券，且购回价格高于卖出价格，两者的差额即为借款的利息。参见教材P6

　　6. 证券回购协议实质是(　)。

　　A.信用贷款

　　B.证券买卖行为

　　C.以证券为质押品短期借款

　　D.信用借款

　　[答案]：C

　　[解析]：证券回购是一种证券买卖，但实际上它是一笔以证券为质押品而进行的短期资金融通。参见教材P6

　　7. 某公司进入金融衍生品市场进行交易，如果目的是为了减少未来的不确定性，降低风险，则该公司属于(　)。

　　A.套期保值者

　　B.套利者

　　C.投机者

　　D.经纪人

　　[答案]：A

　　[解析]：本题考查对套期保值者概念的理解。套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。

　　8. 金融市场最基本的功能是(　)。

　　A.资金积累

　　B.风险分散

　　C.资源配置

　　D.宏观调控

　　[答案]：A

　　[解析]：本题考查金融市场最基本的功能。金融市场最基本的功能就是将众多分散的小额资金汇集为能供社会再生产使用的大额资金的集合。也就是资金积聚功能。

　　9. 在金融工具的性质中，成反比关系的是(　)。

　　A.期限性与收益性

　　B.风险性与期限性

　　C.期限性与流动性

　　D.风险性与收益性

　　[答案]：C

　　[解析]：本题考查金融工具的性质。一般而言，金融工具的期限性与收益性、风险性成正比，与流动性成反比。

　　10. 金融市场上最活跃的交易者是(　)。

　　A.企业

　　B.金融机构

　　C.政府

　　D.中央银行

　　[答案]：B

　　[解析]：金融机构是金融市场上最活跃的交易者。参见教材P1

　　11. 在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫(　)。

　　A.看涨期权

　　B.欧式期权

　　C.看跌期权

　　D.美式期权

　　[答案]：C

　　[解析]：看跌期权的买方有权在某一确定的时间或者某一时间内，以确定的价格出售相关资产。参见教材P11

　　12. 交易双方在成交后并不立即办理交割，而是按照事先约定的币种、金额、汇率、交割时间、地点等交易条件，到约定时期才进行实际交割，这种外汇交易方式是(　)。

　　A.远期外汇交易

　　B.掉期交易

　　C.即期外汇交易

　　D.回购交易

　　[答案]：A

　　[解析]：本题考查远期外汇交易的概念。参见教材P9

　　13. 银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证是(　)。

　　A.政府债券

　　B.回购协议

　　C.商业票据

　　D.大额可转让定期存单

　　[答案]：D

　　[解析]：大额可转让定期存单是指银行发行的有固定面额、可转让流通的存款凭证。参见教材P7

　　14. 直接金融市场和间接金融市场的区别在于(　)。

　　A.是否存在中介机构

　　B.中介机构在交易中的地位和性质

　　C.是否存在固定的交易场所

　　D.是否存在完善的交易程序

　　[答案]：B

　　[解析]：直接金融市场和间接金融市场的区别在于中介机构在交易中的地位和性质。参见教材P3

　　15. 在金融市场中，既是重要的资金需求者和供给者，又是金融衍生品市场上重要的套期保值主体的是(　)。

　　A.家庭

　　B.企业

　　C.中央银行

　　D.政府

　　[答案]：B

　　[解析]：企业是金融市场运行的基础，是重要的资金需求者和供给者。此外，企业还是金融衍生品市场上重要的套期保值主体。参见教材P1

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