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　　第四节　货币供给的概念及其决定因素

　　知识点：货币供给的概念和口径

　　(一)货币供给的概念

　　所谓货币供给量，指的是某一时点上由各经济主体持有的、由银行提供的债务总量 。

　　可以从流量(货币流通总额)和存量(银行资产负债表中的负债总额)两个方面来考察。

　　(二)货币供给的口径

　　1.货币供给的层次划分

　　一般依据资产的流动性 ，即各种货币资产转化为通货或现实购买力的能力来划分不同的货币层次，进而有了不同口径的货币供给量。

　　我国的货币供应量分为几个层次：

　　M0=流通中的现金（流动性最强）

　　M1=M0+单位活期存款

　　M2=M1+居民储蓄存款+单位定期存款+单位其他存款+证券公司客户保证金+外资、合资金融机构存款+住房公积金中心存款+非存款类金融机构存款

　　M3=M2+金融债券+商业票据+大额可转让定额存单等

　　2.狭义货币与广义货币

　　狭义货币：M 0 和M 1 ，最容易转化 为现实流通工具的货币。

　　现金和活期存款是最活跃购买力特征，成为央行首要调控的对象。

　　广义货币：即M2和M3，是除现金、活期存款以外，将银行机构的各种定期存款、储蓄存款和一批易于变现的短期信用工具包括在内的货币形式。

　　3.社会融资规模

　　(1)社会融资规模是指一定时期内(每月、每季或每年)实体经济从金融体系获得的全部资金总额，是增量概念 。

　　(2)这里的金融体系为整体金融的概念，从机构看，包括银行、证券、保险等金融机构;从市场看，包括信贷市场、债券市场、股票市场、保险市场以及中间业务市场等。

　　(3)社会融资规模由四部分十一个子项构成：

　　一是金融机构表内业务，包括人民币贷款和外币贷款：

　　二是金融机构表外业务，包括委托贷款、信托贷款和未贴现的银行承兑汇票;

　　三是直接融资，包括非金融企业境内股票筹资和企业债券融资;

　　四是其他项目，包括保险公司赔偿、投资性房地产小额贷款公司和贷款公司规模。

　　知识点：决定货币供给的因素

　　(一)银行信贷收支与货币供应量的关系

　　银行信贷包括中央银行信贷调控和商业银行信贷：

　　1.商业银行信贷收支与货币供给的关系

　　(1)商业银行是现代货币供给的主体。

　　(2)商业银行具有创造信用（货币） 的职能。

　　2.中央银行信贷调控与货币供应量的关系

　　中央银行对商业银行信贷能力的影响：

　　(1)央行调整商业银行法定存款准备金对商业银行信贷能力的影响（反比）

　　法定存款准备金率提高——商业银行超额存款准备金减少——货币供应量减少

　　法定存款准备金率降低——商业银行超额存款准备金增加——货币供应量增加

　　(2)央行对商业银行发放和收回贷款对商业银行信贷能力的影响

　　央行收回贷款 ——商业银行超额存款准备金减少——货币供应量减少

　　发放贷款 ——商业银行超额存款准备金增加——货币供应量增加

　　(3)央行通过调整，控制其黄金、外汇储备对商业银行信贷能力的影响（正比） 。

　　央行增加黄金、外汇储备——商业银行超额存款准备金增加——货币供应量增加

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