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　　第三节　非银行金融机构

　　证券公司的主要业务

　　(1)证券承销(最本源、最基础的业务)

　　(2)证券经纪交易(做市商、经纪商、交易商)

　　(3)证券私募发行

　　(4)兼并与收购 (实现社会资本重组的重要途径)

　　(5)项目融资

　　(6)公司理财

　　(7)基金管理

　　(8)财务顾问与投资咨询

　　【历年真题·单选】证券公司参与(　)，是实现社会资本重组的重要途径。

　　A.兼并与收购

　　B.证券承销

　　C.证券经纪交易

　　D.证券私募发行

　　『正确答案』A

　　『答案解析』证券公司通过参与企业兼并与收购是实现社会资本重组的重要途径。

　　【例题·单选】(　)是证券公司最本源、最基础的业务活动。

　　A.基金管理

　　B.证券经纪业务

　　C.项目融资

　　D.证券承销

　　『正确答案』D

　　『答案解析』证券承销是证券公司最本源、最基础的业务活动。

　　【例题·单选】证券公司为证券交易创造一个流动性较强的市场并维持市场价格的相对稳定，这指的是证券公司充当(　)的角色。

　　A.经纪商

　　B.交易商

　　C.做市商

　　D.发行商

　　『正确答案』C

　　『答案解析』作为做市商，在证券承销结束后，证券公司有义务为该证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定。

　　政策性金融机构的特点

　　(1)特殊的经营目标：不以利润最大化为经营目标。

　　(2)特殊的资金来源：财政设立或政府参股;一般不吸收存款，通过向政府和其他金融机构借款和发行债券筹集资金。

　　(3)特殊的资金运用：对象为不能从其他金融机构得到贷款的企业或项目，期限较长，利率低。

　　(4)特殊的服务领域：应用于不易得到商业性金融机构资金支持的部门或行业：如农业、进出口贸易、中小企业等。(周期长、风险高、回报低)。

　　【例题·单选】下列金融机构中，不以营利为目标的金融机构是(　)。

　　A.村镇银行

　　B.中外合资商业银行

　　C.大型国有控股商业银行

　　D.政策性银行

　　『正确答案』D

　　『答案解析』政策性金融机构不以营利为目的。

　　我国的信用合作社

　　1)性质：群众性的合作金融组织

　　2)基本特征：由社员入股组成，实行民主管理，主要为社员提供信用服务

　　3)按业务活动的地域分：

　　农村信用合作社

　　(独立的企业法人。农村信用社正在改革，改革重点是信用社的产权制度和管理体制)

　　城市信用合作社 (大多演变为城市商业银行)

　　【历年真题·单选】我国的农村信用合作社是(　)的企业法人。

　　A.独立

　　B.非独立

　　C.挂名

　　D.非挂名

　　『正确答案』A

　　『答案解析』农村信用合作社是独立的企业法人。

　　【例题·单选】我国的信用合作社是(　)合作金融组织。

　　A.行政性

　　B.政策性

　　C.生产性

　　D.群众性

　　『正确答案』D

　　『答案解析』我国的信用合作社是群众性合作金融组织。

　　【例题·多选】与股份制金融机构比较，信用合作社的特点有(　)。

　　A.基层社员为合作社最终所有者

　　B.在管理方式上实行一人一票

　　C.以利润最大化为经营目标

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