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2018年初级经济师金融专业预习知识点19
来源:经济师考试网  2018-3-27  收藏本页  http://www.jjsexam.com/

  考点:外汇概述

  (一)外汇的概念(掌握)

  我国外汇的规定:外汇是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:

  (1)外国货币,纸币和铸币

  (2)外币支付凭证,票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证;

  (3)外币有价证券,政府证券、公司债券、股票等;

  (4)特别提款权、欧洲货币单位;

   (5)其他外汇资产

  二、汇率及其类型

  (一)汇率(掌握):又称汇价,是用一国货币表示另一国货币的价格,或一国货币折算成另一国货币的比率。

  (二)汇率标价方式(掌握)

  1、直接标价法:用若干数量的本币表示一定单位的外币的方法,最常用。

  (1)外币数量固定不变

  (2)汇率涨跌都以本币数额的变化来表示,如:USD1=CNY 7.7825

  ——直标法下,一定数量的外币折算的本币数量越多,外汇汇率上升,外汇汇率的涨跌和本币标价的增减一致。

  2、间接标价法:用若干数量的外币表示一定单位的本币的方法

  (1)本币数量固定不变

  (2)汇率涨跌都以相对的外币数额变化表示。如:CNY1=USD0.1284

  ——间标法下,一定数量的本币折算的外币数量越多,外汇汇率下降,外汇汇率的涨跌和外币标价的增减相反。

  3、美元标价法:以一定单位的美元为标准来计算兑换多少其他货币的汇率表示方法.

  特点:美元单位不变,汇率的变化是通过其他货币量的变化体现出来。

  USD1=GBP0.5784; USD1=HKD7.6006

  (三)汇率的种类(掌握)

  1、即期汇率(当日或1-2个工作日使用的汇率)与远期汇率(未来一个时间内交割使用的汇率)

  2、银行买入汇率、卖出汇率、中间汇率(站在银行的立场)

  ——买入汇率:银行从客户手中买入外汇给出的价格;

  ——卖出汇率:银行把外汇卖给客户所报出的价格 二者之间的差额是1%。——5%。

  ——中间汇率:买入汇率和卖出汇率的中间价。

  3、基础汇率、套算汇率

  ——基础汇率:一国货币与主要国际金融市场货币之间的汇率;美元—人民币,美元—泰铢

  ——套用汇率:本币与非关键货币之间的汇率:人民币——美元——泰铢

  4、官方汇率、市场汇率

  ——官方汇率,法定汇率,已过外汇管理当局制定公布

  ——市场汇率,在自由外汇市场上进行外汇交易的汇率。

  (四)影响汇率变动的主要因素

影响汇率变动的主要因素

1

国际收支状况

——本国顺差:出口大于进口;本国对外出口商品对外汇的需求量减少,对本币的需求量增加,本币汇率上升,外币汇率下降

——本国逆差:进口大于出口;对外汇的需求量增加,对本币需求量减少,外币均衡汇率上升

2

货币管理当局的干预

类似,国内的宏观调控,影响人民币的数量,影响购买力

3

市场预期心理

投机心理,看好某国货币和市场,大量需求,刺激外币汇率上升;

4

通货膨胀

—— 一国的通货膨胀率越高,货币购买力降低,市场上抛出此货币,此货币汇率下降,即:通胀率越高,本币汇率越低。

5

国内外利率水平差异

利率越高,短期投资多,对本币需求量增加,汇率上升

  三、汇率变动对经济的影响(掌握)

  (一)汇率变动对贸易收支的影响

  本币贬值——出口增加、进口减少——人民币不贬值不利于出口

  本币升值相反

  (二)汇率变动对非贸易收支的影响

  本币贬值——促进旅游、劳务等非贸易的出口增加;本币升值相反

  (三)汇率变动对外资和外债影响

  本币贬值——国内资产贬值——吸引外商投资;外商投资资产存量损失、增加国内企业外债负担

  本币升值相反

  (四)汇率变动对国内物价水平影响

  本币贬值——国内物价水平上升;

  本币升值——进口商品价格下降——以进口商品为原料的商品价格下降——出口转内销增加——国内销售商品数量增加,国内物价下降;

  (五)汇率变动对经济增长的影响

  本币贬值——贸易收支改善出口增加——(若国内有闲置资源)经济增长、充分就业;

  本币升值相反

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