2019年初级经济师金融备考试题第四章-经济师考试网(www.jjsexam.com)

2019年初级经济师金融备考试题第四章

来源：经济师考试网　2019-8-16 　收藏本页　 http://www.jjsexam.com/

　　41、我国商业银行之间的拆借资金可用于(　)。
　　A、调剂头寸
　　B、投资
　　C、补充资本
　　D、固定资产贷款
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查同业拆借市场。同业拆借市场指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的市场。
　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】
　　42、我国同业拆借的最短期限为(　)，最长期限为(　)。
　　A、1天，5年
　　B、5天，1年
　　C、1天，1年
　　D、5天，5年
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】本题考查同业拆借市场。我国同业拆借的最短期限为1天，最长期限为1年。
　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】
　　43、(　)是持票人为了取得现款，将未到期的承兑票据，以支付自贴现日起至到期日止的利息为条件，向银行所做的票据转让。
　　A、贴现
　　B、转贴现
　　C、再贴现
　　D、票据承兑
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查票据市场。贴现是持票人为了取得现款，将未到期的承兑票据，以支付自贴现日起至到期日止的利息为条件，向银行所做的票据转让。
　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】
　　44、我国同业拆借的最长期限为(　)。
　　A、7天
　　B、3个月
　　C、半年
　　D、1年
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查同业拆借市场。我国同业拆借的最短期限为1天，最长期限为1年。
　　【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】
　　45、不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式是(　)。
　　A、直接发行
　　B、间接发行
　　C、公募发行
　　D、私募发行
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查证券发行市场。直接发行是指不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　46、目前多数国家和地区的证券交易所采取的组织形式是(　)。
　　A、核准制
　　B、注册制
　　C、会员制
　　D、公司制
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】本题考查证券发行市场和流通市场。从世界范围来看，早期成立的证券交易所多数采取公司制形式，而目前多数国家和地区采取会员制形式。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
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　　47、以下属于场外交易市场特点的是(　)。
　　A、需要支付一定比例的保证金
　　B、买卖双方协商议价
　　C、采取经纪制
　　D、交易条件较为严格
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券流通市场。场外交易市场的特征包括：没有固定的交易场所;组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易;交易的证券种类繁多;以议价方式进行交易;管理上比证券交易所相对宽松。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　48、证券发行者将证券定向售给有限的机构投资者称为(　)。
　　A、公募发行
　　B、直接发行
　　C、间接发行
　　D、私募发行
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查证券发行市场。私募发行是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　49、会员制证券交易所中，(　)要向会员大会负责，是交易所的日常事务决策机构。
　　A、股东大会
　　B、董事会
　　C、监事会
　　D、理事会
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查证券发行市场和流通市场。会员制证券交易所中，理事会要向会员大会负责，是交易所的日常事务决策机构。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　50、向特定的投资者发行，一般以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式是(　)。
　　A、公募发行
　　B、私募发行
　　C、直接发行
　　D、间接发行
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券发行市场。私募发行是指向特定的投资者发行，一般是以少数与发行者业务联系密切的投资者为对象来募集资金的证券发行方式。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　51、我国上海证券交易所和深圳证券交易所均实行(　)。
　　A、会员制
　　B、公司制
　　C、契约制
　　D、合同制
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查证券流通市场。我国现有的两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所就是按照会员制形式设立的，是非盈利性的事业法人。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　52、下列关于证券流通市场的说法中，正确的是(　)。
　　A、证券流通市场主要有证券交易所和场外交易市场两种形式
　　B、上海证券交易所是盈利性的事业法人
　　C、目前多数国家和地区的证券交易所采取公司制形式
　　D、会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的盈利性的证券交易所
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查证券流通市场。上海证券交易所是非盈利性的事业法人。目前多数国家和地区的证券交易所采取会员制形式。会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的非盈利性的证券交易所。
　　【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】
　　53、投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券，这种委托指令是(　)。
　　A、限价委托
　　B、市价委托
　　C、零数委托
　　D、柜台委托
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。市价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按当时的市场价格买进或卖出某种证券。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　54、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，涨跌幅限制比例为(　)。
　　A、5%
　　B、10%
　　C、15%
　　D、20%
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　55、证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程是(　)。
　　A、开户
　　B、委托
　　C、过户
　　D、交割
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。交割是证券买卖双方成交后，在规定的时间内收付应收应付款项和证券的过程。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　56、根据我国现行规定，B股采用的交割方式为(　)。
　　A、T+0
　　B、T+1
　　C、T+2
　　D、T+3
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。根据我国现行规定，B股采用T+3交割方式。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　57、用于记录投资者资金的余额及变动情况的是(　)。
　　A、证券账户
　　B、资金账户
　　C、股票账户
　　D、银行存款账户
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券成交程序。资金账户用于记录投资者资金的余额及变动情况。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　58、投资者按证券买卖成交金额的一定比例支付的用于证券经营机构经纪费、证券交易所交易经手费及管理机构监管费等方面开支的费用是(　)。
　　A、委托手续费
　　B、佣金
　　C、印花税
　　D、过户费
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券交易费用。佣金是投资者按证券买卖成交金额的一定比例支付的用于证券经营机构经纪费、证券交易所交易经手费及管理机构监管费等方面开支的费用。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　59、投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，这种委托指令是(　)。
　　A、限价委托
　　B、市价委托
　　C、柜台委托
　　D、零数委托
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。限价委托是指投资者发出委托指令时，要求经纪商按限定的价格或更有利的价格买卖某种证券，即必须以限价或低于限价买进证券，以限价或高于限价卖出证券。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　60、我国对股票实行价格涨跌幅限制，在一个交易日内，ST和*ST股票价格涨跌幅的限制比例为(　)。
　　A、5%
　　B、7%
　　C、10%
　　D、20%
　　【正确答案】 A
　　【答案解析】本题考查证券交易程序。我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制。在一个交易日内，ST和*ST股票价格涨跌幅的限制比例为5%。
　　【该题针对“证券交易程序、证券交易费用”知识点进行考核】
　　61、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是(　)。
　　A、证券监督管理委员会
　　B、证券登记结算公司
　　C、证券业协会
　　D、证券经营机构
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】本题考查证券市场的参与者。证券业协会是证券市场的自律性组织，其职责是协助监管机构组织会员执行有关法律法规，维护会员的合法权益，为会员提供信息服务、制定规则、组织培训和业务交流，调解纠纷等。
　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】
　　62、下列证券市场的参与者中，(　)是连接证券筹资者和投资者的桥梁。
　　A、基金管理公司
　　B、中介机构
　　C、自律性组织
　　D、监管机构
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券市场的参与者。证券中介机构是连接证券筹资者和投资者的桥梁。
　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】
　　63、我国的证券业协会属于证券市场的(　)。
　　A、机构投资者
　　B、证券筹资者
　　C、自律性组织
　　D、中介机构
　　【正确答案】 C
　　【答案解析】本题考查证券市场的参与者。证券业协会是证券市场的自律性组织。
　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】
　　64、接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构是(　)。
　　A、证券承销商
　　B、证券经纪商
　　C、证券自营商
　　D、证券登记结算公司
　　【正确答案】 B
　　【答案解析】本题考查证券经纪商。证券经纪商是接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构，其主要职能是为投资者提供信息咨询、开户、接受委托代理买卖、过户、保管、清算、交割等服务。
　　【该题针对“证券市场概述”知识点进行考核】
　　65、期货合约的唯一变量是(　)。
　　A、交割日期
　　B、交割地点
　　C、合约规模
　　D、价格
　　【正确答案】 D
　　【答案解析】本题考查金融期货。价格是期货合约的唯一变量。
　　【该题针对“金融期货”知识点进行考核】

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