损失的风险是()。
A.自然风险?? B.社会风险
C.政治风险?? D.经济风险
答案:B
(三)风险的度量方法
1.概率P:可以度量风险事件发生或造成损失的可能性。
2.期望值E:对未来风险事故所造成损失的推测。随机变量的取值乘以概率再相加。
3.方差Var:每一次损失与期望值之差的平方的平均数。随机变量取值的分散程度。
4. 标准差σ:方差的平方根。平均而言,每个观测值大约偏离期望值σ个单位。
5. 离散系数:标准差与期望值的比值。 越小,损失分布的相对危险越小。T= σ/μ
6. 偏度:绝对值越大,则损失分布形态偏移程度越大。
7.协方差:衡量两个风险之间的相关关系。
8. 相关系数ρ值的范围在-1和+1之间。 ρ>0为正相关,ρ<0为负相关,ρ=0表示不相关;ρ 的绝对值越大,相关程度越高。
应用分析
(2013年真题)衡量不同风险之间关系的统计量是()。
A.概率
B.期望值
C.标准差
D.协方差
答案:D
(2013年真题)度量风险大小常常使用离散系数这个统计值。关于离散系数的说法,正确的是()。
A.离散系数是期望值与方差的比值
B.离散系数越大,损失分布越均匀
C.离散系数是期望值与标准差的乘积
D.经济单位的损失分布的离散系数越小,财务稳定性越强
答案:D
三、风险因素、风险事故与风险损失
风险因素:是指促使某一特定损失发生或增加其发生的可能性,或者在风险事故发生时,使损失结果扩大的因素。有形因素和无形因素。
有形因素:物质条件
无形因素:道德和心理。
风险事故:是指造成那个生命财产损失的偶发事件;车祸、火灾、煤气中毒等。
风险损失:是指风险事故的发生而导致价值的消灭或减少。直接和间接损失。风险事故是媒介。
应用分析
(2009年真题)多选题:
关于风险因素、风险损失、风险事故的关系,正确的说法有()。
A.风险因素造成风险事故
B.风险事故导致损失
C.风险事故是风险因素和风险损失的媒介
D.风险因素是风险事故和风险损失的媒介
E.风险损失是风险因素和风险事故的媒介
答案:ABC
(2013年真题)建筑工人在工地工作时因未戴安全帽,导致人身伤害的可能性增加。这种风险因素属于()。
A.有形风险因素
B.道德风险因素
C.心理风险因素
D.物质形态的风险因素
答案:C
四、风险的性质与风险成本
1.风险的性质:
客观性、普遍性、损害性、可测性、可变性
2. 风险成本:为防止风险损失而增加的成本;风险导致社会财富增加机会减少的成本;风险导致经济价值减少的成本。
应用分析
(2011年真题)多选题:
风险的性质有()。
A.客观性
B.普遍性
C.损害性
D.可测性
E.不变性
答案:ABCD
[1] [2]
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