案例考试特点 (31号下午第二场)

较为灵活，多数为基础知识点考察，偶尔会有超纲题目，但难度不大

2020 年，监管机构对 A 银行开展了影子银行和交叉金融业务专项现场检查，发现该银行在同业理财、委托贷款等业务中分别或同时存在以下问题，内控管理不完善，业务制度不健全，前期检查发现的部分违法违规行为整改不到位;风险隔离不到位，理财产品之间、理财产品与自营业务之间的不当交易仍时有发生;产品管理不规范。未完全执行“穿透式管理”要求，部分理财产品未准确登记、报告和披露底层资产信息;资金投向不合规，为房地产市场或地方政府违规提供融资等。综上，监管机构决定对 A 银行罚款 1.5 亿元。

【真题 10】对 A 银行罚款 1.5 亿元属于( )。

A.没收违法所得

B.责令改正

C.监管强制措施

D.行政处罚

【参考答案】D

【参考解析】

行政处罚有以下 7 种：

(1)警告;

(2)罚款;

(3)没收违法所得、没收非法财物：

(4)责令停产停业;

(5)暂扣或者吊销许可证，暂扣或者吊销执照;

(6)行政拘留;

(7)法律、行政法规规定的其他行政处罚。

【注】本题考查的属于初级经济师中内容

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