考试目的

　　测查应试人员是否掌握货币市场、资本市场和衍生金融市场等各类型金融市场运作与管理的理论与实务操作，金融市场的主要指标和交易方式，以及运用金融市场的基础理论解决实际问题的能力。

　　考试内容

　　（一）金融市场的分类

　　金融市场的概念，金融市场的分类。

　　（二）货币市场

　　货币市场的含义；票据市场的概念及票据的承兑和贴现，同业拆借市场的概念及种类，拆借市场的要求，同业拆借市场的主要特征；证券回购市场的含义，国债回购市场的发展情况;可转让大额存单市场的基本内容。

　　（三）资本市场

　　资本市场的含义；证券及证券市场的概念和特征，证券市场的参与者，证券承销商、经纪商和自营商的含义；股票的概念和类型，债券的概念、，种类及其与股票的区别，证券投资基金的定义、特点、类型，可转换债券的概念及转换条件；证券发行市场的含义及其主体，证券发行的主要方式；证券流通市场的形式，证交所的含义及其组织形式，场外交易市场的特征；证券交易程序，证券交易费用的构成。（四）衍生金融市场

　　衍生金融工具的概念和特点，衍生金融工具的主要类型；金融远期合约的基本概念和特征，远期交易的基本操作思想；期货交易的含义及特点，期货交易中多头交易与空头交易的含义及其案例；期权交易中看涨期权交易、看跌期权交易和双向期权交易的业务内容。    （五）金融市场的主要指标

　　贴现率的概念及其计算公式；同业拆借利率的计算方法，国债回购交易利率的计算公式及其主要影响因素；债券发行价格、交易价格，债券收益率：票面收益率、当期收益率和持有期间收益率的含义及计算；股市行情基本指标；股价指数，我国主要的股价指数，世界主要的股价指数；市盈率的概念。

　　五、金融企业的资市与负债业务

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握金融企业的资本与存款负债、借人负债的概念，有关资本、存款、其他负债业务构成的内容，资本、负债的职能作用以及各项负债业务管理的规章制度，以及运用这些知识和方法解决资本、存款和其他负债业务等实际问题的能力。

　　考试内容

　　（一）金融企业的资本

　　资本的概念；巴塞尔有关协议及产生、演变的背景和过程；有关资产风险系数、风险换算系数和资本最低限水平的具体规定；资本充足率、资产风险权数、核心资本、附属资本的内涵以及计算方法；金融企业筹集资本的形式、不同途径以及各自的利弊；目前我国商业银行提高资本充足率的有效途径。

　　（二）金融企业的存款负债

　　存款在金融业务中的地位和作用，存款的概念及不同种类，存款管理的有关原则、制度和业务管理的具体规定；金融企业存款成本的概念，存款成本的内涵、计算和成本管理的方法；影响存款总量和单个企业存款量增减的因素。

　　（三）金融企业的借入负债

　　借人负债的概念、意义和作用；金融企业向中央银行融通资金、同业借款、回购协议及发行金融债券的概念、种类、特点、作用和用途、对象、范围；金融企业从国际金融市场借款及特点，金融企业可以占用的短期资金来源的构成。

　　六、金融企业的资产与其他业务

　　考试目的

　　测查应试人员是否掌握我国金融企业现金、贷款、投资等资产及其他业务概念，现金、贷款、投资、其他业务种类的构成及一般管理程序，资金营运影响头寸、头寸匡算的目的和方法，现金、贷款及其他业务的管理方式等方面的知识，以及运用资产与其他业务的知识解决资产、其他业务运作、管理等实际问题的能力。

　　考试内容

　　（一）金融企业的现金资产

　　现金资产的概念及构成，现金资产管理的目的和原则；现金头寸的定义以及与流动性的关系；现金资产对流动性管理的意义，资金营运对可用头寸的影响；商业银行资金头寸的匡算方法。

　　（二）金融企业的贷款业务

　　金融企业贷款业务中贷款人和借款人各自的权利、义务；票据贴现与贷款的区别；贷款种类及管理程序，贷款原则，"三查"分离制度和贷款资信分析的内容和方法；贷款五级分类的内容、意义和方法。

　　（三）金融企业的投资业务

　　'金融企业投资的内涵以及各金融企业投资的发展动态；金融企业投资业务的基本种类；金融企业从事投资业务的目的，不同类型金融企业投资业务的具体内容和管理的具体要求。

　　（四）金融企业的其他业务

　　商业银行其他业务发展的动态；中间业务发展与金融创新的关系，中间业务对商业银行经营管理的意义；商业银行中间业务的性质、特点、种类、内容和具体操作。

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