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　　第九章 中央银行与货币政策

　　本章主要介绍的是中央银行及货币政策的相关知识。从最近几年的考试来看，本章所出题目每年都涉及单选题、多选题、案例分析题三种题型，并且所占分值每年都在17、18分，由此可见，本章绝对是重点章节。建议考生一定要把握好本章知识。

　　第一节 中央银行概述

　　一、中央银行的产生及其独立性

　　(一)中央银行的产生

　　1.中央银行的产生有两个基本前提：一是商品经济的发展比较成熟;二是金融业的发展对此有客观需求。

　　2.中央银行制度的建立，大致出于这样四个方面的需要：

　　设立最早的中央银行是瑞典银行(1656)。1694年成立的英格兰银行，它虽然成立晚于瑞典银行，但是被公认为是近代中央银行的鼻祖。英格兰银行的演变过程是典型的中央银行的演变过程。

　　3.各国中央银行的产生和发展大体上是经由这样三个途径：

　　(1)由商业银行转化为中央银行(英法德);

　　(2)专门设置的中央银行(美);

　　(3)由综合型银行改革为单一职能的中央银行(前苏联、东欧、中国)。

　　(二)中央银行的独立性――相对独立性

　　1.相对独立性：不是国家一般政府机构、不能完全独立于政府之外，应在国家总体经济发展战略和目标之下，独立地制定、执行货币政策。

　　2.中央银行相对独立性一般具有以下几个内容：

　　第一，建立独立的货币发行制度，稳定货币。

　　第二，独立制定实施货币政策。

　　第三，独立监管、调控整个金融体系和金融市场。

　　3.一般而言，中央银行相对独立性的保持应遵循这样两条基本原则：

　　一是中央银行应以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策，从事业务操作;

　　二是中央银行应按照金融运行规律，制定实施货币政策，规避政府短期行为的干扰。

　　4.目前国际上中央银行相对独立性的模式主要有：

　　第一，独立性较大的模式。中央银行直接对国会负责。如美国、德国。

　　第二，独立性稍次的模式。中央银行名义上隶属于政府，而实际上保持着较大的独立性。如英格兰银行、日本银行。

　　第三，独立性较小的模式。中央银行接受政府的指令。如意大利。

　　【例题?单选题】中央银行独立性最强的模式是( )。

　　A.对国会负责

　　B.对政府负责

　　C.对领导人负责

　　D.对企业负责

　　【答案】A

　　【解析】中央银行直接对国会负责是独立性较大的模式。故正确答案为A。

　　二、中央银行的性质与职能

　　(一)中央银行的性质

　　中央银行的性质是：中央银行是金融管理机构，它代表国家管理金融，制定和执行金融方针政策，主要采用经济手段对金融经济领域进行调节和控制。中央银行是一国最高的货币金融管理机构，在各国金融体系中居于主导地位。

　　当代各国的中央银行均居于本国金融体系的领导和核心地位，其主要任务是制定和实施国家金融政策，并代表国家监督和管理全国金融业。

　　(二)中央银行的职能

　　中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行等四个方面。

　　1.发行的银行

　　中央银行是发行的银行，指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。中央银行作为发行的银行，具有以下几个基本职能：

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