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三、案例分析题

　　设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。

　　1.该银行基础头寸为(D)万元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D. 1300

　　解析：300+(1800-800)=1300

　　2.该商业银行营运过程中，如下因同业往来引起头寸减少的因素为(AD)。

　　A.调给它行资金 B.同业往来利息收入

　　C.上级行调入资金 D.同业拆出资金

　　3.在该行营运过程中，可能带来现金头寸增加的因素有(ACD)。

　　A.占用代理中央银行业务资金

　　B.向国库缴纳税金

　　C.调减法定准备金

　　D.本行客户交存它行支票

　　4.在上述条件下，假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调入资金为250万元;同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为(D)万元。

　　A. 1800 B.1100 C.900 D.1300

　　解析：1800-800+300+250+190-90-200-150=1300

　　5.假设在上述条件下，该行当日业务营运为：现金收人160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为(B)万元。

　　A. 1200 B.1640 C.960 D. 1040

　　解析：1300+160-80+30-70+300=1640

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